Procent składany.

Wpisana stopa to efektywna roczna stopa zwrotu. Na przykład 5% oznacza wzrost kapitału bez dopłat o dokładnie 5% po roku. To wyłącznie objaśnienie sposobu liczenia.

Przeliczamy ją na równoważną stopę miesięczną:

stopa miesięczna =(1 + stopa roczna) do potęgi ^1/12 − 1

W każdym miesiącu najpierw naliczamy wynik, a następnie dodajemy wpłatę. Cały wynik pozostaje w kapitale. Zaokrąglamy kwoty dopiero przy ich wyświetlaniu.

Wynik symulacji to wartość kapitału pomniejszona o sumę wpłat. Przy ujemnej stopie może być ujemny. Model nie odtwarza warunków konkretnej lokaty ani produktu.

Inflacja jest opcjonalnym założeniem, nie prognozą. Siłę nabywczą w cenach z początku symulacji liczymy dla każdego roku:

wartość w dzisiejszych złotych =wartość kapitału podzielona przez (1 + inflacja) do potęgi ^{liczba lat}

Inflacja jest tu ułamkiem, np. 3% = 0,03. Przy 0% wartości obu wykresów są takie same; ujemna inflacja oznacza spadek cen. Nie wystarczy odjąć inflacji od stopy zwrotu.

Wpłaty pozostają stałe nominalnie. Sumę wpłat i wynik pokazujemy w kwotach nominalnych; nie odejmujemy nominalnych wpłat od wartości w dzisiejszych złotych. Podczas porównania A/B czas i inflacja są wspólne i zablokowane. Aby je zmienić, zakończ porównanie.